業績推介

評級

領導致辭

董事長致辭
                                    ---朱鶴新先生

 2021年朱鶴新董事長致股東的信

各位股東:

二零二一年,面對百年變局和世紀疫情,全球生產和物流秩序被擾亂,世界經濟遭遇沖擊。在更趨嚴峻和不確定的內外部形勢下,中信股份直面挑戰,堅定落實十四五戰略部署,圍繞改革”“速度”“質量三大主題,發揮綜合經營優勢,推動高質量發展。

二零二一年,中信股份錄得歸屬于普通股股東凈利潤港幣702億元,同比增幅達24%,創歷史新高。綜合金融服務板塊仍是最大的盈利來源,營業收入和凈利潤分別同比增長12%20%;實業板塊也搶抓機遇、提質增效,凈利潤增速達40%,利潤貢獻占比從去年的32%提升至36%,先進材料板塊表現最為亮眼。

董事會建議派發末期股息每股港幣0.456元,二零二一年全年股息為每股港幣0.606元,同比增派約24.2%。

業務回顧

綜合金融服務板塊進一步健康發展,堅定加大服務實體經濟力度。中信銀行資產規模穩步提升,經營效益平穩增長,營業收入和凈利潤同比分別上升4.7%13.6%。信貸投放持續向普惠金融、民營企業、制造業、戰略性新興產業、綠色信貸等重點領域傾斜。加快輕資本轉型,手續費凈收入同比增長24%。資產質量持續向好,不良貸款率下降0.25個百分點至1.39%,撥備覆蓋率上升8.39個百分點至180.07%。證券業務方面,中信證券是中國內地唯一資產過萬億元的證券公司,凈利潤同比增長55%,創歷史新高。中信信托落實監管要求,壓降通道業務,積極拓展業務新模式,家族信托、標品信托、資產證券化信托等創新業務規模達人民幣3,014億元。中信保誠推動保費收入和新業務價值雙增長,凈利潤同比增長16%,風險管理能力持續保持行業領先。

先進智造板塊繼續推進智能驅動,抓實生產經營,利潤同比上升40%。中信戴卡抓住市場復蘇機遇,提升產品及服務質量適應客戶新需求,凈利潤同比上升40%。中信戴卡秦皇島鋁車輪廠入選燈塔工廠,成為全球汽車輪轂行業首家獲評企業。中信重工聚焦大市場、大客戶,營業收入創歷史新高。

先進材料板塊積極踐行國家資源安全戰略,把握市場機遇,實現靚麗成績,凈利潤同比上升89%,收入貢獻占比居中信股份五大板塊之首。中信澳礦受益于鐵礦石價格上漲,產銷量上升以及持續的降本增效,實現凈利潤9.5億美元,較二零二零年增長121%。中信泰富特鋼不斷強化運營管理、優化產品結構,銷量再創新高,凈利潤增長32%。中信金屬經營業績創歷史最好水平,收入首次突破千億人民幣。中信資源把握市場機遇,實現扭虧為盈。

新消費板塊順應行業趨勢,加強數字賦能,深耕消費市場,板塊全年利潤增長80%。大昌行有效提升運營效率,在汽車市場復蘇背景下,錄得利潤大幅增長。旗下大昌行奧利佳積極助力特區抗疫工作,成為復星醫藥和BioNTech新冠疫苗港澳地區獨家物流合作伙伴,積極支持科興疫苗在港配送。中信出版成功突破行業困局,財經社科類圖書市場占有率繼續保持第一,少兒業務快速增長并進入同業前三。中信國際電訊深化海外市場布局,旗下澳門電訊成為澳門首家實現5G信號室內外全覆蓋的運營商。

新型城鎮化板塊積極聚焦區域發展,助力城市建設,年內利潤下降17%,主要受地產行業調控政策收緊影響,導致地產開發業務業績下降。工程承包業務積極推進重點項目建設,按期交付崇禮太子城冰雪小鎮項目,全力保障北京冬奧會;同時成功簽約伊拉克海伊拉特重油發電廠、黃河戰略濟南國際生態港等多個重大項目。中信泰富地產內地和香港的地產出租業務實現穩定收入。

整合 協同 拓展

中信股份在二零二一年發展過程中以整合提升競爭實力,以協同構建融合生態,以拓展增強發展動能,推動公司實現高質量發展。

十四五目標框架內,公司的戰略體系不斷優化并有效落地。金控平臺搭建進展順利,中國中信金融控股有限公司已正式獲頒金融控股公司許可證并注冊成立,這是國家深化金融改革的大事,也是中信歷史上的里程碑事件。公司繼續推進“瘦身健體”、“壓降層級”專項工作。業務整合加快推進,完成多家子公司的運營合并或托管,主動壓降子公司數量,內部管理效率顯著提升,抓住時機推動低效資產退出,持續推動瘦身健體。同時,我們也穩步化解重大風險,包括深化不良貸款處置,重點加強風險防范等多項工作,全面風險合規體系建設成效初顯,為公司穩步發展提供有力支撐。

業務協同工作也縱深推進、質效雙提。融融協同持續擴大規模,金融子公司聯合融資人民幣1.56萬億元,帶動中信銀行對公存款入賬金額人民幣7,540億元,中信銀行資產托管新增人民幣2,267億元,零售業務交叉銷售產品規模人民幣876億元。中信財務聯手中信銀行在市場公允原則下為實業子公司提供優質金融服務,發揮產融協同優勢,公司杠桿率降至近年來最優水平。中信協同+”系統按期上線,中信優享+”系統擁有用戶達1.39億,為中信銀行、中信證券等機構導流用戶超1,246萬,交叉銷售超62.77萬單。

我們始終將科技創新和數字化發展擺在突出位置,為業務拓展提供創新驅動。二零二一年,整體科技研發投入港幣164.29億元,同比增加32.5%。各子公司在各自領域硬核創新,為卡脖子技術攻關做出積極貢獻。中信銀行推動向科技敏捷組織轉型,并在銀行區塊鏈技術領域內保持領先優勢。中信重工為神舟十二號與十三號飛船、長征五號B遙二運載火箭成功研制關鍵重大部件,連續十三次為神舟系列飛船保駕護航。中信泰富特鋼積極參與高鐵轉向架軸承國產化項目,軸承鋼產品已通過測試,有望打破高鐵轉向架軸承完全依賴進口的局面。

謀好可持續發展之路

實現雙碳目標,謀好可持續發展路徑。我們為此制定了兩增一減低碳發展戰略,要求金融為產業低碳轉型提供融資解決方案,實業以放大產業鏈和生態圈的低碳效應為己任,存量的高碳業務、高環境影響投資積極推進低碳轉型,同時堅決遏制高耗能、高排放項目投資。

中信戴卡以成都凱斯曼工廠為試點,實現單位碳排放減少62%,達到國內領先、國際一流水平,大力推進低碳技術全流程應用,在全球工廠共同推進綠色發展。中信泰富能源抓好煤炭清潔高效利用,并逐步擴大光伏、風能等業務布局。中信泰富特鋼的碳排放強度低于中國鋼鐵行業平均水平30%。

近期,我們編制發布了碳達峰碳中和行動白皮書,堅持讓綠色低碳理念植入公司高質量發展理念之中。長遠而言,推動綠色低碳業務將成為公司的新增長點。

二零二一年,我們勇奪十四五開門紅,為全面實現“十百千萬”奮斗目標贏得了必勝信心,奠定了堅實基礎。二零二二年是實現十四五目標的承上啟下之年,我們將穩字當頭、穩中求進,踔厲奮發、篤行不怠,繼續發揮中信綜合經營優勢,深耕五大板塊,強化發展韌性,加快整合拓展,優化業務布局,行高質量發展之路,為股東帶來更可持續、值得期待的回報。

朱鶴新

董事長

二零二二年三月三十一日于北京

 

 

 

 

行長致辭
                                    ---方合英先生

各位股東:

  
 

  2021年,“不確定”是這一年的主題詞,也正是因為“不確定”,才有了更多“新可能”。 

  
 

  面對來自疫情的沖擊、全球“黑天鵝”和“灰犀?!笔录牟?、國內經濟降速換擋的影響,凡此種種挑戰,我們秉持“逢山開路、遇水架橋”的決心,向著既定目標奮楫篤行;面對金融科技的迅猛發展、5G技術的加速演進、“元宇宙”概念的新風盛起,凡此種種機遇,我們秉持“時不我待、只爭朝夕”的信念,主動進化革新。我們盡可能抓住這些“不確定”帶來的有利機會,并將“不確定”帶來的不利影響降至最低,全力推動銀行高質量發展。在董事會領導下,管理層緊緊圍繞國家戰略導向,強力推進市場化改革,我們在戰略層面謀劃了一些大事,在體制機制改革上解決了一些難事,在賦能一線經營方面辦成了一些實事,所有努力都是為了在建設“價值銀行”的道路上走得更加堅實。

  
 

  這一年,我們以高價值創造為主線,惟愿成長的果實更加豐碩。價值創造的路上,我們盡可能把“蛋糕”做得更大,也盡可能讓價值創造的過程變得更加高效。2021年,中信銀行營業凈收入突破2,000億元,凈利潤跨越500億元,增速創近8年來新高,ROA、ROE迎來自2013年以來的首次同比雙升。我們欣喜地看到中信銀行正在上升通道中闊步前行,這是多年來踔厲深耕的結果,更是得益于廣大投資者一直以來的支持。我們始終心懷感恩,繼續加大分紅力度,讓投資者共享經營成果,計劃分派現金股利近150億元,為上市以來最高。與當期效益相比,我們更加注重積累長期價值的創造能力,“謀遠、謀好、謀快”一直是我們努力的方向。我們不遺余力地推動“輕資本、輕資產、輕成本”轉型,千方百計地“穩息差、拓中收、去包袱、做客戶”,就是為了促進經營管理水平的全面提升,力求從根本上轉變發展方式,不斷積累內生發展動力,努力成為一家“令人尊重、有口皆碑”的價值創造銀行。

  
 

  這一年,我們以高質量發展為主題,惟愿深埋的根系更加堅韌。基于對高質量發展的追求,我們堅定實施“資產質量管控、客戶拓展和深度經營、重點區域發展”三大攻堅戰,進一步夯實行穩致遠的基石。2021年,隨著“控風險有效、促發展有力”的風險管理體系建設縱深推進,不良處置和重點風險化解取得顯著成效,我們實現了不良貸款11年來首次量率“雙降”,資產質量趨勢不斷向好,撥備覆蓋率達7年以來最好水平。與此同時,客戶經營也迎來新的突破,對公基礎戶和有效戶分別增長3.29萬戶和1.70萬戶,是上年的1.8倍和2.3倍;零售貴賓客戶破百萬戶,信用卡發卡量突破1億張,成為“億級”股份制發卡行。數字背后,是所有經營機構的共同托舉。我們堅持賦責、賦權、賦能并舉,持續深化分支機構“一行一策”,更好地與國家區域發展戰略相匹配,全力提升戰略支點行和重點區域行的價值貢獻,讓有限的資源去向最需要的地方,讓全行的發展鼓點與時代脈搏同頻共振,讓托舉的力量成就更大榮光。

  
 

  這一年,我們以高科技驅動為引擎,惟愿向上的動能更加充沛。與時偕行,道在日新。一直以來,我們把構建“一流的科技型股份制銀行”作為目標,舉全行之力持續加大科技投入。作為一名“老中信”,我見證了中信銀行由科技年投入不足20億元、總行端科技人員不足300人,向年投入超70億元、全行科技人員規模近4,300人的跨越式發展。這不僅是時代進步下的歷史必然,更是中信創新基因傳承下的主動進化。去年,我們的數字化轉型在加速推進,全面深化數業融合與數技融合,財富客戶旅程、對公數字化營銷平臺、全面風險智慧管理平臺等一批重點項目陸續落地。不久前,我們還完成了科技條線的組織架構調整,成立了大數據中心,形成“一部三中心”的架構體系。從技術應用、模式創新、流程再造到組織重塑的系統性變革,在中信銀行內部已經全面鋪開。這一切的變革,都是為了在以科技為主導的高維競爭中搶占制高點,以極致賦能讓我們的客戶體驗到“更加懂你”的服務。今天,很幸運我們能與眾多同行攜手共建金融科技這片藍海并走在前沿;未來,“以科技引領業務、以科技驅動創新”仍將是我們不變的追求。建立更敏銳的用戶感知能力,彌合銀行與客戶間的信息鴻溝,讓我們的服務更加易得,讓更多的金融資源惠及民眾。這樣的詩與遠方,激勵我們在金融科技道路上繼續進階發力。

  
 

  2021年,我們在充滿變量的環境里努力向上,始終相信“越向上,越有光”。之所以信念如磐,始得于初心如炬。伴隨中國經濟而興的我們,始終銘記金融天職與使命擔當,我們所有的努力,都是為了更好地融入國家經濟建設和金融改革的大潮,更好地做國家戰略的堅定踐行者,做實體經濟的忠實服務者,做有責任有溫度的企業公民。這份價值堅守薪火相傳,已成為中信銀行向光而生的不竭動力。

  
 

  凡是過往,皆為序章。2022年,中信銀行已邁入自身發展的第35個年頭。我們深知,時代的車輪滾滾向前,在“百年老店”征程上,在服務國家經濟、服務人民大眾的道路上,我們才堪堪起步,還有許多未知挑戰,我們肩負的責任與承載的期待還有很多。責重山岳,唯有拼搏。35歲,風華正茂,我們將秉持初心,承前啟后,繼往開來,在新的征程銳意迅跑。

  
 

  站在“兩個百年”歷史關口,中國商業銀行正經歷著新一輪的轉型變革。我們看到,實現共同富裕的時代特點日益鮮明,全社會儲蓄、金融資產結構乃至整個社會財富格局都在發生重大變化,國民財富管理需求將日趨旺盛。我們也看到,“低碳經濟”“綠色發展”已是大勢所趨,我國實現碳達峰、碳中和注定是一場廣泛而深刻的經濟社會系統性變革。類似這樣的新理念、新變革,正在對我們的生活和生產方式帶來顛覆性重塑,商業銀行的發展模式也隨之改變。從“以產品為中心”到“以客戶為中心”,從“經驗思維”到“數據思維”,從“傳統營銷”到“智慧營銷”,一切都在發生翻天覆地的變化??梢灶A見的是,未來商業銀行的競爭一定會在這些戰略新興領域進行角逐,同時也將是一場特色化與差異化經營的大比拼。

  
 

  新發展呼喚新作為。面向未來,我們決心以“歸零”的心態重新出發,以“開放”的姿態擁抱變革,以“奮進”的狀態策馬實干?!皬姾诵袆印本褪俏覀冃碌男?,也是我們播下的新種子。我們將更好地依托中信集團綜合化平臺,進一步發揮“1+1>2”的協同優勢,努力構建“財富管理、資產管理、綜合融資”三大核心能力,打造適應新發展格局的“強大內核”。我們將以“人無我有、人有我特”的境界,加快培育具有中信銀行特色的核心競爭力,在新的賽道跑出中信“加速度”,在新的領域筑起中信“護城河”。

  
 

  我們將以陪伴建立信任,全面打造財富管理品牌優勢。信任源自陪伴。正是35載的用心陪伴,才形成今天中信對公近百萬戶,零售逾億戶的龐大客群;正是客戶的長久信任,才促使我們不斷發展壯大。如今,財富管理的大時代已奔涌而來,“中信幸福財富”的品牌正全面升級,我們有決心、有信心以更加專業的服務為客戶財富保駕護航,為客戶創造更大價值。我們將更加關切金融消費者在全生命周期中的財富管理需求,圍繞客戶“人-家-企-社”等多維需求,用“客戶旅程思維”打造更加極致的客戶體驗,通過平滑收入曲線與支出曲線的錯位,讓客戶在人生各個階段、各個場景中都能享受到有溫度的服務。未來,我們將繼續發揮中信集團綜合競爭優勢,致力于成為“客戶首選的財富管理銀行”,打造以財富管理為核心的新零售體系,全面提高零售業務盈利貢獻,開啟中信新零售增長第二曲線。

  
 

  我們將以創新鍛造實力,全面打造資產管理產品優勢。在追求價值銀行的路上,我們始終將資產管理能力的提升擺在突出位置。我們深知,“凈值化”時代下,更多的將是產品的比拼,背后彰顯的則是強大的投研與投顧支撐。我們集合中信系高水平的研究力量,著力打造專業化投研生態圈,目的在于用專業的力量全面驅動資管產品創新,打造豐富產品貨架。我們并不滿足于僅僅構建覆蓋各類風險偏好的全產品體系,更加關注產品供需匹配過程中的“穩態”和“敏態”:一方面盡可能降低凈值波動對客戶體驗的影響,讓財富“穩中求進”;另一方面盡可能打造多元化線上渠道和豐富場景,讓產品供給“敏捷精準”?!笆苋酥?、代客理財”的使命本源讓我們未敢懈怠,我們相信,中信聯合艦隊強大的資產端與中信新零售體系龐大客群的資金端,二者勢必會在資產管理的催化下迸發出新的火花。

  
 

  我們將以專業洞察需求,全面打造綜合融資服務優勢。中信集團“金融全牌照”和“產業全覆蓋”的獨特優勢,是我們做強做優做大綜合融資服務的強大支撐。在“金融脫媒”與“去中介化”的趨勢下,我們將加快布局資本市場業務,努力整合各種融資渠道和產品,綜合運用“商行+投行”“股權+債權”“境內+境外”“批發+零售”等模式,實現由傳統“信用中介”,向聚合型“服務中介”的升級蝶變。同時,我們希望借助中信集團在實業領域多年深耕的寶貴經驗,為客戶提供專業的行業洞見,更好地賦能客戶發展,實現“利他共贏”,讓“不止于金融”的服務不斷延伸。

  
 

  犯其至難,圖其至遠。這是一個屬于奮進者的時代,做正確且有長遠意義的事情,盡管辛苦,卻是更大的進步。忠于初心、奮發有為,“強核”路上,我們將一如既往。

  
 

  2022年,“不確定”仍將延續,但我們始終如一確信,只要心中有光,腳下便有路。向光,認真生長。相信,未來可期。

  
 

  行長 方合英

  2022年3月24日

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